تعريف إدارة المخاطر

يقصد بمفهوم إدارة المخاطر مجموعة الإجراءات المتبعة بهدف السيطرة على الخسائر والحفاظ على معدل مناسب للعائد مقابل المخاطر، إن أية استثمارات تبنى على توقعات مستقبلية لنتائج إيجابية تصب في صالح تحقيق المكاسب، لكن تلك النتائج تتأثر بالعديد من العوامل التي يمكن أن تتسبب في قلبها إلى نتائج سلبية، ومن أهم العوامل التي قد تتسبب في عدم تحقيق النتائج المرجوة هو نقص المعلومات الكاملة، فالقرار الاستثماري كأي قرار في المطلق يكون اختيارًا بين أمرين أو أكثر نتيجة لعدم وضوح الصورة بالكامل، فينطوي كل من الخيارات على درجة متباينة من المخاطرة، ويقع اختيار المستثمر ليس على أكثر الخيارات مكسباً فحسب، وإنما المستوى المقبول من المخاطر التي تكتنفه.

أهمية إدارة المخاطر

إن أي مستثمر سواء كان مبتدئاً أو خبيراً محنكاً لا بد أن يمارس القدر الكافي من استراتيجيات إدارة المخاطر لا سيما في عمليات تداول الأصول، لا شك أن التداول قد يحقق قدراً كبيراً من المكاسب المغرية، لكنه أيضاً ينطوي على مخاطر جمة، فحين يقوم المستثمر باستخدام الرافعة المالية  فإنه لا يستثمر إلا بهامش صغير عادةً لا يمثل إلا نسبة صغيرة من حجم الاستثمار . وفي هذه الحالة يجني المستثمر أرباح الاستثمار بالكامل، ولكن أيضاً يتكبّد نفس القدر من الخسائر في حالة ما لم تسر الأمور كما هو متوقع. لذا يجب توزيع المخاطر على المحفظة الاستثمارية لتجنب خسارتها بالكامل.

أدوات إدارة المخاطر

يعد حجم التداول أهم وأول خطوات إدارة المخاطر، حيث أن حجم أي صفقة تداول لا يجب أن يمثل إلا نسبة قليلة من إجمالي قيمة رصيد حساب المستثمر. حتى لا يكون حجم الخسائر المحتملة كبيرة جدا، لا يمكن للمتداول تحمّلها.

و تعد قاعدة 1% من أهم القواعد في الاستثمار والتداول، حيث يحدد المتداول الحد الأقصى من رأس المال الذي يخاطر به في كل صفقة تداول بين

بين 1% إلى 2% من إجمالي قيمة رصيد الحساب. حتى يقلل من خسائره ولا يفقد كامل مال في حسابه في عدد قليل من الصفقات الخاسرة. إضافة إلى ذلك فإن الالتزام  بوضع أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح يمكن أن يحمي المتداول مخاطر التقلبات السريعة والشديدة في الأسعار.

ابدأ التداول مع ADSS

توفر ADSSمجموعة غنية من الأسواق العالمية للمتداولين، مع فرص استثمارية رائعة في أسواق المؤشرات والسلع والعملات الأجنبية والأسهم وغيرها. نحن نوفر أيضا برامج ومواد تعليمية وأدلة إرشادية عملية وندوات أسبوعية لمساعدتك في اكتشاف الأسواق المالية وإيجاد أفضل فرص التداول. يمكنك البدء في التداول والاستثمار عبر الإنترنت عن طريق فتح حساب تداول حقيقي أو حساب تجريبي.

اطّلع على جميع مصطلحات التداول